Normas ISO a implementar en instituciones financieras

Normas ISO

El sector financiero se enfrenta a un mercado cada vez más volátil y cambiante, donde la innovación tecnológica, el cumplimiento de las regulaciones legales y reglamentarias, de ambientales, de seguridad y salud, además de la calidad de los productos y servicios, son variables claves que se deben controlar, para que las organizaciones puedan sobrevivir y mantenerse firmes en el mar de incertidumbre de la economía.

Hoy por hoy, la familia de Normas ISO nos ofrece un sinnúmero de guías técnicas aplicables a cualquier tipo de organización, donde las entidades financieras pueden optimizar su gestión, a través de la adopción e implementación de estos estándares que darán como resultado mejoras en su desempeño global y cumplimiento a cabalidad las leyes, normas y reglamentos a nivel nacional e internacional.

¿Qué son las Normas ISO?

Son unas guías técnicas representadas en documentos, que definen y estipulan los requisitos necesarios, para que las organizaciones puedan garantizar la calidad, seguridad y eficiencia de sus productos y/o servicios, a través de certificaciones reconocidas a nivel internacional.

La Organización Internacional de Normalización, en sus siglas inglés ISO (International Organization for Standardization), se encarga de la creación de las normas técnicas, conocidas como Normas ISO, presente en más de 193 países, es una entidad independiente y no gubernamental.

Los Sistemas de Gestión Financieros Normalizados

Los sistemas de gestión financieros se diseñan e implementan para optimizar los procesos, productos y servicios de cualquier entidad financiera, permitiendo que la organización pueda cumplir sus objetivos, a través de la planificación estratégica, gestión efectiva de los riesgos que impactan el negocio, obtenido mejores resultados, mayor rentabilidad y satisfacción de sus colaboradores y clientes y garantizando el cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios aplicables.

Las Normas ISO mejoran la calidad de los productos y/o servicios, minimizan los riesgos, optimizan el rendimiento, promueven la gestión de la seguridad y la salud en el trabajo, garantizan la seguridad de la información y la gestión de la continuidad del negocio en cualquier tipo de organización.

Principales Normas ISO aplicables en las entidades Financieras

Aunque existan más de 23471 estándares en la familia de Normas ISO, que pueden implementarse en cualquier organización, a continuación, nombraremos las más relevantes en el sector financiero:

Norma ISO 9001: 2015 Sistemas de gestión de la calidad — Requisitos

Esta norma define los requerimientos que se necesitan, para la implementación de un SG de la calidad en cualquier tipo de organización, en las entidades financieras puede traer consigo múltiples beneficios, en primer lugar, optimiza el proceso de facturación y demás actividades, dando como resultado mayor efectividad y satisfacción en los clientes, además de mejorar en los siguientes factores clave:

• Aumento de la calidad en los productos y/o servicios.
• Mayor control en los procesos.
• Maximizar la productividad y eficiencia.
• Mejora en la satisfacción de los clientes y colaboradores.
• Mayor competitividad e imagen de la organización a nivel nacional e internacional.

Norma ISO 31000: 2018 Gestión de Riesgos

Esta Norma ofrece toda la información inherente a la gestión de riesgos, el desarrollo e implementación de los objetivos estratégicos, la toma de decisiones y la mejora del desempeño en cualquier tipo de organización, el sector financiero sin duda, puede implementarla ya que convive con un sinnúmero de riesgos desde los operacionales hasta los presentes en la cadena de suministros.

Cualquier entidad financiera debe ocuparse, en implementar un modelo de gestión que le ayude a enfrentar de manera exitosa y transversal, cualquier circunstancia no deseada en el contexto de los riesgos organizacionales, con el objeto de poder convertir cualquier amenaza, en una oportunidad de mejora o mitigar el impacto en caso de que se materialice.

Norma ISO / IEC 27001: 2013 – Sistemas de gestión de seguridad de la información – Requisitos

Esta norma establece los requerimientos necesarios para el establecimiento, la implementación, mantenimiento y mejora continua de un sistema de gestión basado en la seguridad de la información, una institución financiera podrá preservar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información a sus clientes y colaboradores, basándose en el principio de la confianza y correcta gestión de los riesgos.

No es novedad, que las entidades financieras, se enfrentan una gran variedad de riesgos y amenazas, una de las más impactantes, es el ataque constante de personas inescrupulosas, para intentar dañar los sistemas, el robo de la información y datos de acceso, para ello la implementación de la norma ofrece una óptima gestión de la seguridad de la información.

Serie de Normas ISO 12812: 2017 Banca básica – Servicios financieros móviles

Esta serie de estándares, definen los términos y requerimientos en todos los servicios financieros inherentes a las aplicaciones (APP) móviles, donde se determinan todas las especificaciones técnicas y operacionales, para poder ofrecer de forma satisfactoria todos los productos y servicios ofrecidos por la entidad, mediante una interfaz dinámica, segura y de fácil entendimiento.

Norma ISO 22301: 2019 Seguridad y resiliencia – Sistemas de gestión de la continuidad del negocio – Requisitos

Este documento es uno de los más importantes, detalla la estructura y los requerimientos que necesita una organización para la implementación y mantenimiento de un sistema de gestión basado en la continuidad del negocio, en una entidad financiera se podrá determinar, de acuerdo a la cantidad y el tipo de impacto que soportar después de una interrupción, de acuerdo a su estructura y los requisitos de sus clientes y colaboradores.

Todos los sectores de la industria, estuvieron afectados por la pandemia ocasionada por el Covic-19, pero la gestión efectiva de ese tipo de riesgo, definió quienes estaban preparados o no para enfrentar una contingencia mundial, para este tipo de situaciones y otros factores más, es necesario contar con un SG que permita que la organización, pueda seguir funcionando adecuadamente a pesar de una interrupción inesperada.

Norma ISO 37001: 2016 Sistemas de gestión antisoborno: requisitos con orientación para su uso

Este documento define los requisitos inherentes a un sistema de gestión antisoborno, ofrece una completa orientación para prevenir, detectar, y responder a cualquier situación que involucre al soborno, además de cumplir las leyes, normas y reglamentos presentes en este contexto, dado que esta acción representa una enorme preocupación social, moral, económica y política es vital en cualquier entidad financiera a fin de evitar conflictos de intereses y/o gestiones inescrupulosas.

Sin duda cualquier tipo de certificación ISO, permitirá optimizar el sistema de gestión de cualquier entidad financiera, que decida implementarla, mejora su rendimiento, cumplimiento de los objetivos estratégicos y la calidad de sus productos y/o servicios, ya que se basa en principios que abarcan todo el contexto en una organización, generando resultados muy favorables e inmediatos.

La entidad financiera que obtenga certificaciones ISO, primeramente, podrá tener un mayor control de sus procesos, aumentará la calidad de sus productos y/o servicios, mejorará la satisfacción de las partes interesadas, maximizará su productividad y eficiencia, podrá tener mayor competitividad e imagen a nivel nacional e internacional, ya que los estándares ISO son un sello de garantía financiero.

Software ISOTools Excellence

Como podemos comprobar, mediante el Software ISOTools Excellence, puedes obtener una plataforma integral para llevar a cabo una adecuada gestión por procesos de manera totalmente automatizada, permitiendo centralizar todas las actividades necesarias para la gestión por procesos. Además, añade a las organizaciones la ventaja de poder realizar una integración de sus sistemas de gestión basados en este enfoque a procesos.